FBI查USA十四大行次按涉詐

Orientaldaily 31.1.2008

FBI查 USA 十四大行次按涉詐

美 國 聯 邦 調 查 局 （ Ｆ Ｂ Ｉ ） 表 示 ， 正 調 查 十 四 家 公 司 的 次 按 相 關 業 務 是 否 涉 及 內 幕 交 易 和 做 假 帳 等 違 規 行 為 。 高 盛 、 摩 根 士 丹 利 和 貝 爾 斯 登 均 表 示 ， 正 協 助 監 管 當 局 調 查 。

混 合 優 劣 貸 款 轉 售
Ｆ Ｂ Ｉ 並 未 透 露 被 查 的 十 四 家 公 司 的 名 字 ， 只 表 示 正 就 金 融 機 構 將 次 按 貸 款 包 裝 成 債 券 出 售 的 過 程 中 ， 有 否 涉 及 欺 詐 行 為 ， 展 開 初 步 調 查 。 Ｆ Ｂ Ｉ 金 融 罪 案 組 主 管 Sharon Ormsby 表 示 ， 由 於 金 融 機 構 將 優 質 和 劣 質 的 貸 款 混 合 包 裝 成 一 種 證 券 ， 要 進 行 抽 絲 剝 繭 ， 查 出 哪 一 部 分 的 貸 款 涉 及 欺 詐 行 為 並 不 容 易 。

高 盛 、 大 摩 和 貝 爾 斯 登 在 呈 交 證 交 會 的 文 件 中 透 露 ， 正 遵 照 監 管 機 構 的 要 求 ， 提 供 與 次 按 業 務 相 關 的 資 料 。 高 盛 和 貝 爾 斯 登 均 表 示 ， 正 協 助 不 同 的 政 府 和 監 管 機 構 調 查 。 大 摩 則 表 示 接 到 傳 票 及 面 對 一 宗 民 事 訴 訟 ， 又 表 示 監 管 機 構 的 調 查 主 要 圍 繞 次 按 及 其 他 按 揭 貸 款 的 提 供 、 購 買 、 證 券 化 和 服 務 等 。

事 實 上 ， 美 國 已 有 多 個 政 府 及 監 管 機 構 就 次 按 危 機 展 開 調 查 ， 包 括 美 國 證 交 會 和 司 法 部 ， 以 及 不 同 州 份 的 檢 察 官 。