審計署評建行 (939) 工行 (1398)經營需改進

審計署評建行 工行 經營需改進

(From: 23.6.2009 Appledaily.com.hk)

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建行（ 939）昨公佈，國家審計署經對該行總行及部份分支機構， 07年度資產負債損益等情況進行例行審計後指，該行經營中存在一些問題需要改進，包括違規貸款、貸後監管不嚴、信息系統管理、部份業務和基礎管理存在薄弱環節，另因個別基層分支機構管理不到位，造成企業與銀行員工內外勾結，涉嫌騙貸等案件發生。

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工行（ 1398）亦引述審計報告指，該行部分分支機構，在業務經營中存在一些違規問題，經營管理中亦有一些薄弱環節。

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(From: 24.6.2009 http://stockcrocodileentice.blogspot.com/)

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高盛薦內銀　最看好建行
隨着 A股 IPO重開，高盛亦發報告指，相信銀行存戶資金會重投股市，這將減少銀行利息開支，淨息差收窄壓力不但減輕，更可望第三季見底，這將利好銀行盈利，因此該行一口氣調高六家中資銀行股目標價，幅度介乎 24%與 58%之間。

法巴首選招行　看升 37%
高盛認為，中央的寬鬆貨幣及財政政策將持續至第三季，有助經濟進一步復蘇，並令資產價值回升。該行將內銀 09至 11年信貸成本預測下調 10至 15點子，非利息收入增長預測調高 3%至 5%，六行未來三年平均盈利預測則獲上調 4%至 9%。

高盛將交行（ 3328）及建行（ 939）投資評級由「中性」調高至「買入」，更將後者納入「確信買入」名單，因其淨息差及盈利前景穩健，明年預測市盈率亦較低，並有能力選擇較佳的基建項目投資。建行目標價亦獲調高至 7.3元，上升空間達 28%；高盛同時維持「買入」工行（ 1398）、中信行（ 998）及中行（ 3988）建議，升值潛力達 23%至 26%，招行（ 3968）評級則為「中性」。

法巴則維持內銀股「中性」評級，該行估計今年國內新增貸款將達 8.5萬億元人民幣，隨着淨息差快將見底，該行料五行（不計中信行）明年平均盈利將按年增長 37%，首選推介招行，目標價 22.1元，具 37%升值潛力。

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高盛調高內銀股目標價

建行（ 939）目標價調整： 5.40→ 7.30元　昨收報： 5.68元　潛在變幅：↑ 28.52%
中行（ 3988）目標價調整： 3.45→ 4.30元　昨收報： 3.41元　潛在變幅：↑ 26.10%
中信行（ 998）目標價調整： 3.90→ 5.80元　昨收報： 4.61元　潛在變幅：↑ 25.81%
工行（ 1398）目標價調整： 5.10→ 6.40元　昨收報： 5.17元　潛在變幅：↑ 23.79%
交行（ 3328）目標價調整： 6.90→ 9.10元　昨收報： 7.59元　潛在變幅：↑ 19.89%
招行（ 3968）目標價調整： 11.23→ 17.80元　昨收報： 16.08元　潛在變幅：↑ 10.70%

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